گزارش ویژه بانک مرکزی از افشای شیوه جدید فساد بانکی در شبکه ساتنا

تسنيم/ بانک مرکزي در بخشنامه اي به بانک‌ها از شيوه جديدي براي سوء استفاده مالي بانک ها در شبکه ساتنا و صدور چک‌هاي بين بانکي در اين شبکه پرده برداشت و خواستار اقدام فوري بانک‌ها براي مقابله با اين فساد شد. مديريت کل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباري بانک مرکزي با صدور بخشنامه اي خطاب به بانکداران خصوصي و دولتي اعلام کرد: "براساس اطلاعات واصله در خصوص سوء جريانات مالي در شبکه بانکي به ويژه تأمين مالي به منظور داد و ستدهاي ارزي و تحصيل انتفاع نامشروع و طي بازرسي هاي به عمل آمده در زمينه ارزيابي سيستم کنترل داخلي برخي از بانک ها در فرايند صدور چک هاي بين بانکي و صدور حواله ساتنا مشاهده گرديده است که امکان صدور حواله ساتنا به صورت يکطرفه از طريق سيستم مکانيزه شعبه بدون نياز به تأمين وجه از سوي متقاضي تا پايان روز بدون ايجاد هرگونه اثر در سرفصل هاي حساب شعبه و به عبارت ديگر بدون ثبت طرف بدهکار به صورت يکطرفه وجود دارد". در بند ديگر بخشنامه مورد اشاره قيد شده که " در اين روش فرد متخلف از بانک الف يک يا چند برگ چک بين بانکي بدون پشتوانه به عهده بانک ب دريافت نموده و بدون کارسازي وجه ازسوي دارنده، آنها را به بانک ب ارائه مي کند. بانک ب چک مذکور را عمل نموده و مابه ازاي آن را به حساب فرد متخلف واريز مي کند اما با توجه به اينکه جهت تسويه مبلغ چک تا پايان وقت اداري زمان باقي است عملا مبلغ چک در حساب بانک الف نزد بانک ب منظور نمي شود". همچنين در ادامه توضيحات بانک مرکزي آمد است که "فرد متخلف (عامل) وجه را از بانک ب دريافت کرده و يا از محل آن به داد و ستدهاي مورد نظر خود اقدام و پس از کسب سود و قبل از پايان وقت، وجه در دسترس را پس از کسر سود تحصيل شده به بانک الف (صادرکننده چک اوليه) پرداخت مي کند و در مرحله آخر بانک ب چک بين بانکي را در حساب هاي بانک الف نزد خود منظور مي نمايد و بدين ترتيب سود حاصل از تعاملات به فرد متخلف (عامل) مي رسد". در خاتمه بخشنامه تأکيد شده که مديران عامل بانک‌ها دستور دهند تا ضمن بررسي موضوع و ابلاغ مراتب به کليه شعب، اقدامات لازم جهت جلوگيري از بروز اينگونه موارد درسيستم هاي نرم افزاري و سازگارهاي عمليات بين بانکي صورت گرفته و نتيجه را را اين اداره اعلام نمايند".